1 Jahr nach dem Coronacrash 📉Wieso jeder bei Trade Republic ein kostenloses Depot will

Der Coronacrash und alles was danach an den Börsen passiert ist, jährt sich in diesen Tagen zum ersten Mal. Die Kurse sind aufgrund der Corona-Krise zunächst massiv in den Keller gestürzt um dann sprichwörtlich wie Phönix aus der Anleger-Asche emporzusteigen zu neuen All-Time-Highs! Die Aktien einiger beliebter Unternehmen waren so günstig wie schon seit Jahren nicht mehr. Viele haben dem Hype nicht getraut, was ja auch erst einmal richtig war, aber am Ende hat „der Markt immer Recht“. Jetzt im Jahre 2021 sind wir allerdings schon wieder bei neuen Höchstständen angekommen! Die Kursverläufe der großen Börsen-Indizes ähneln doch schon sehr dem vom vergangenen Jahr.   

Woran kann das liegen? Viele Broker und Neo-Broker werden bis heute überrannt von Neukunden, die sich ihr erstes Depot zulegen wollen, um die Welt der Aktien kennenzulernen und das Geld renditeträchtig anzulegen. Sei es zur Vermögensbildung oder Altersvorsorge. Die Trennschärfe verschwimmt hier auch bei vielen. Auch ich bin der Meinung: Wer ein wenig Geld für mindestens die nächsten 10-15 Jahre oder für die Altersvorsorge anlegen möchte, der kommt nicht mehr drum herum, sich mit ETFs oder Aktien zu beschäftigen.

Wieso Trade Republic das auch für Anfänger sehr leicht gestaltet und auch meine Nummer #1 ist, erkläre ich im folgenden Ratgeber.

Trade Republic Depot eröffnen

Corona-Crash 2020 + Börsen-Situation 2021

Es gibt eine Börsenweisheit, die sagt, man solle „niemals in ein fallendes Messer greifen“. Damit ist gemeint, dass man keine Aktien kaufen sollte, wenn die Kurse gerade stark am Fallen sind. Dann gibt es wiederum andere Börsenprofis, die sagen, dass das die dümmste Börsenweisheit überhaupt sei. Eins solltet ihr wissen: Die Börse ist nicht nur ein Ort voller Informationen, sondern auch voller Emotionen. Kurse fallen, Kurse steigen.

Gerd Kommer, Autor des Investment-Bestseller „Souverän investieren für Einsteiger. Wie Sie mit ETFs ein Vermögen bilden „, wüsste, was in solch heißen Phasen zu tun ist: Einen kühlen Kopf behalten und Risiko minimieren, am besten indem ihr in Märkte und Branchen (via ETF) und nicht nur einzelne Aktien investiert. ETFs sind die am stärksten von der Wissenschaft belegten „Vermögensmehrer“ am Kapitalmarkt mit dem geringsten Risiko. 

Schaut man sich bspw. den MSCI World Weltindex an, dann wird deutlich, dass die Erholung vom Coronacrash recht schnell wieder stattgefunden hat und ein aktiver Aufwärtstrend zu erkennen ist. Gleichzeitig ist das Investieren in ETFs und Aktien so einfach wie nie geworden.

Beim Kauf von Aktien und ETFs sowie bei der Ausführung von Sparplänen fallen natürlich bei den traditionellen Brokern normalerweise heftige Gebühren an. Da diese aber die Rendite eines Investments schmälern und auch bei kleinen Aktienorders voll zum Tragen kommen, will ich euch Trade Republic vorstellen – eine super Broker-App ohne Ordergebühren.

Seit neuestem ist Trade Republic „Deutschlands größter Anbieter kostenfreier ETF- und Aktien-Sparpläne„.

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Trade Republic – Deutschlands erster provisionsfreier Broker

Wenn man es ganz kurz machen möchte, kann man auch sagen: Trade Republic ist einfach nur sexy.

Trade Republic nennt sich selbst Deutschlands ersten mobilen und gleichzeitig provisionsfreien Broker. Das Geniale dabei: Die super-einfach gehaltene App für Android und iOS, über die selbst absolute Neulinge und Einsteiger sehr schnell ins Börsengeschehen einsteigen und direkt ihre ersten ETFs und Aktien kaufen können. Des einen Freud, des anderen Leid: Es gibt auch wirklich nur die App, kein Web-Interface für den Rechner.

Was bietet Trade Republic an?

Bei Trade Republic könnt ihr sowohl Aktien und ETFs als auch Derivate handeln – und zwar (und das ist fast einmalig) ohne Orderprovision.

Ungefähr 8.500 Aktien und ETFs, ca. 4.000 Aktien- und ETF–Sparpläne und über 40.000 Optionsscheine, Knock-out Produkte und Faktor Zertifikate beinhaltet das Handelsangebot von Trade Republic. Auch der umfangreiche Depotservice nimmt euch viel Arbeit ab, u.a. durch eine automatische Abführung der Abgeltungssteuer inkl. Jahressteuerbescheinigung. Euren Freistellungsauftrag könnt ihr auch bequem in der App, statt per Brief oder Fax, einstellen. Die besonders langen Handelszeiten für Aktien und ETFs, die von 7:30 Uhr am Morgen bis 23:00 Uhr am späten Abend reichen, sind ein weiteres Plus für den Neo-Broker.

Was kostet Trade Republic?

Bei Trade Republic fällt keine Orderprovision an. Für jeden Kauf oder Verkauf zahlt ihr lediglich eine Fremdkostenpauschale in Höhe von 1€ pro Trade. Ziehen wir zum Vergleich die Angebote anderer Broker heran, dann wird klar: Trade Republic ist der momentan günstigste Anbieter am Markt. Bei bekannten Depots wie z.B. dem der comdirect oder der Consorsbank zahlt ihr gerne pro Trade mal 9,95€, teilweise (je nach Ordervolumen) sogar noch mehr.

Hier ein Screenshot von DEGIRO, auch ein sehr feiner Broker, leider für Anfänger etwas zu komplex. Ihr seht, dass Trade Republic hier eben ganz links mit jeweils nur 1€ stehen würde – und dabei sogar noch günstiger ist als das bereits sehr günstige DEGIRO.

Bei Trade Republic bleibt es immer nur bei diesem einen Euro, sogar unabhängig vom Ordervolumen – das ist sogar oft günstiger als Sparplanausführungen bei anderen Depotanbietern. Ganz nebenbei: Die Ausführung von Sparplänen kostet bei Trade Republic keinen Cent! Hier war TR Vorreiter für ING, Scalable & Co., die mittlerweile mit dem Angebot kostenloser Sparpläne nachziehen.

Wie funktioniert die Registrierung bei Trade Republic?

Die Registrierung läuft sehr komfortabel ab. Mehr als 10 Minuten Zeit solltet ihr gewöhnlich nicht benötigen, um eure Registrierung samt Identifizierung abzuschließen. Zuerst gebt ihr eure Handynummer ein, beantwortet ein paar Fragen zu eurem Nutzerkonto (persönliche Daten) und müsst dann die Identifizierung per WebID vornehmen. Ganz entspannt per Smartphone.

Nach der Registrierung bekommt ihr eine deutsche IBAN für eure Verrechnungskonto, auf die ihr Geld überweisen könnt, um dann in ETFs oder Aktien zu investieren. Was leider noch nicht funktioniert ist der Einzug per Lastschrift. 

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Wie kann ich Aktien/ETFs kaufen bzw. Sparpläne anlegen?

Es gibt in der sehr einfach aber funktional gehaltenen Trade Repubic App quasi 4 Tabs unten, die ich im Screenshot mit den roten Zahlen 1 – 4 markiert habe.

1. Investments: Hier sind eure gekauften Aktien sowie deren Entwicklung zu sehen (in meinem Fall eine BASF Aktie). Weiter unten ist noch eine Watchlist mit Aktien, die man beobachtet
2. Suche: Hier könnt ihr nach Wertpapieren suchen, deren Entwicklung und Kennzahlen sowie Unternehmensinformationen einsehen
3. Sparplan: Hier könnt ihr ganz einfach kostenlose Sparpläne anlegen. Die Ausführung von Sparplänen kostet nichts.
4. Profil: Hier findet ihr euer Profil sowie Historie (Verlauf), also wie viel Geld ihr wann eingezahlt habt und welche Aktien, ETFs, Sparplanausführungen ihr vorgenommen habt. Hier seht ihr z.B. den Kauf meiner BASF Aktie am 31.01.2020.

Das Kaufen einer Aktie geht demnach super-einfach: Aktie suchen, anklicken, grünen „KAUFEN“ Button klicken, Anzahl eingeben und fertig. Hier nochmal ein Review von Thomas von Finanzfluss:

Welche zusätzlichen Features hat die Trade Republic App?

Natürlich könnt ihr Aktien, die ihr erst einmal beobachten möchtet, auch auf eine Watchlist packen oder Preis-Alarme setzen, die euch per Push informieren, falls eine besondere Aktie den Preis erreicht hat, den ihr eingestellt habt. Der Support ist über einen Chat in eurem Profil direkt über die App erreichbar. Auch die Angabe eurer Steuer-ID sowie eines Freistellungsauftrags ist direkt in der App möglich so dass Trade Republic direkt alles notwendige mit dem Finanzamt klärt und ihr eine passende Jahressteuerbescheinigung bekommt.

Beim Kauf von Aktien könnt ihr euch zudem entscheiden, ob ihr den Marktpreis kaufen möchtet oder lieber eine Limit-Order angebt – für Anfänger ist Marktpreis völlig in Ordnung.

🆕 Ganz neu ist seit dem Update eine umfangreiche und detaillierte Aufschlüsselung der ETF-Zusammensetzungen. Ihr seht jetzt welche Unternehmen im jeweiligen ETF mit welcher Gewichtung versehen ist und aus welchem Land und welcher Branche stammen. Vor wenigen Tagen hättet ihr dafür noch auf die Webseite des ETF-„Produzenten“ gehen müssen. 

Fazit: Die Vorteile und Nachteile von Trade Republic

✅ Kostenfreies Depot
✅ Sehr geniale App (Eröffnung und Trading nur per App möglich)
✅ Keine Ordergebühren (nur 1€ Fremdkostenpauschale)
✅ 8.500 Aktien- und ETF Sparpläne (kostenlos besparbar, einzigartig am Markt!) *TOP*
✅ Keine Negativzinsen
✅ Detaillierte Aufschlüsselung von ETFs
✅ Sehr schnelle Depoteröffnung per Video-Ident
✅ Lange Handelszeiten *TOP*
✅ Umfangreicher Depotservice
✅ Große Auswahl an handelbaren Produkten
❌ keine Desktop-Version (nur App)

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Kanntet ihr Trade Republic schon vorher oder nutzt ihr es bereits? Wie sind eure Erfahrungen mit dem Anbieter? Was sagt ihr zum Update?